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立刷POS机解读:揭秘500亿资金流动背后的真相!

来源: 立刷官网 发布时间:2024-04-17

在当今数字化时代,金融科技的迅猛发展为人们带来了前所未有的便利,但同时也为不法分子提供了新的犯罪手段。最近,一起震惊金融界的非法经营案件在淮安清江浦区法院宣判,揭示了智能支付软件背后的非法经营活动,涉案金额高达500亿,引起了社会的广泛关注。

案件概述

2017年10月,被告人文某某、何某某等人在未获得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》的情况下,开发了一款具有线上信用卡套现、还款等功能的软件APP。该软件通过虚构交易的方式,为会员提供信用卡还款、套现等服务,并从中赚取费率差,严重扰乱了金融市场秩序。

案件细节

从2018年10月至2022年2月,该APP吸引了200余万会员注册,非法经营数额累计达到500余亿元。文某某、何某某等人非法获利高达200余万元。此外,罗某等12人作为APP的代理,通过经营线上信用卡套现、还款等业务非法获取利润分成。

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法律判决

法院认为,被告人违反了规定,未经批准非法从事资金支付结算业务,扰乱了市场秩序。文某某、何某某作为主犯,罗某等12人作为从犯,均自愿认罪认罚。法院依法判处文某某有期徒刑五年六个月,并处罚金220万元;何某某有期徒刑四年六个月,并处罚金210万元;罗某等12人有期徒刑一年至三年不等,并适用缓刑,同时处以相应罚金。

法官解读

法官指出,信用卡套现类非法经营案件多采用POS机虚构交易、虚开价格等方式。然而,随着智能软件和网络支付的普及,智能代还、智能套现APP的出现,利用账单日和还款日的时间差进行循环套现、重复代还,达到账单延期的目的,从中非法获利。这种行为不仅扰乱了金融秩序,还容易泄露消费者个人信息,使消费者面临其他贷款陷阱的风险。


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